广东今年发生9起理财飞单涉及7家股份制银行

时间:2015-05-14

       进入年底,银行理财“飞单”事件多发。此前新华社引述消息人士的话表示,今年7月以来,仅广东就发生9起“飞单”事件,涉及7家国有及股份制银行,引发至少10批群体性上访维权事件。
       对此,广东银监局回应表示,为防止银行员工“飞单”行为损害消费者合法权益,将陆续采取督促银行切实落实理财业务监管要求,加强理财产品销售行为管理,核查“飞单”行为,一经查实,责令银行开除涉事员工,如涉及刑事犯罪,依法移送司法机关。对在“飞单”中负有管理责任的银行,适时采取审慎监管强制措施,及至实施行政处罚。
       对“飞单”中有管理责任的银行采取监管措施
       近期,多名投资者到广东银监局信访投诉,称在某股份制银行分行客户经理的推荐下,购买了两款高收益率的私募股权基金产品,如今产品已到期,但基金公司却无力兑付本金与收益,致使其遭受巨大经济损失。经了解,上述投资者购买的实际上并非该行自主发行或代销的理财产品,产品协议里也没有银行印章或员工签名。目前,公安经侦部门已对事件展开调查,涉事人员已被警方控制。
       对此,广东银监局回复记者表示,今年以来,广东银监局的确通过信访投诉等渠道,发现数起“飞单”事件,即银行个别员工与社会人员内外勾结,私自销售非本行自主发行的理财产品、非本行授权和签订代销协议的私募基金等第三方机构理财产品,部分涉嫌非法集资,损害了投资者的利益。在此提醒广大市民务必提高警惕。而对在“飞单”中负有管理责任的银行,银监局将适时采取审慎监管强制措施,及至实施行政处罚。
       广东银监局指出,“飞单”事件呈现以下特征:一是银行员工涉嫌误导销售,且提前主动离职。据投资者反映,涉事员工是在正常营业时间、借助银行场所进行推销,使其误以为购买了银行自主发行或代销的理财产品。部分涉事员工事发前就已主动离职。
       二是投资者多为银行高端客户。涉事员工利用其掌握的客户财产信息,有针对性地开展“飞单”营销。三是相关产品资质差、风险高,但许诺超常规的高回报。“飞单”产品通常由不知名或规模较小的公司发售,对接的项目风险较高,有的甚至涉嫌以理财之名行非法集资之实。同时,承诺的收益率高达9%—15%,对投资者产生巨大诱惑。四是行为隐秘性强。“飞单”行为往往在产品不能按期兑付收益,甚至出现本金亏损,引发投资者上访时,才得以暴露,银行事前预防和监控难度很大。
       广东银监局表示,将逐步推行银行理财及代销业务的录音录像工作,尤其对高风险理财产品和代销产品的销售过程进行“双录”,防范误导销售、不当销售。逐步建立、完善包括“飞单”在内的银行违规员工处罚信息库,实现银行同业、监管部门之间信息共享,加大“飞单”员工违规成本,防止“带病流动”。

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