浦发银行“把脉”客户基金理财

时间:2015-04-17

       您的基金“健康”吗?是否符合您的理财需求?如果您不太确定,不妨也给基金做个“体检”。浦发银行、近期发布数据,自2010年8月推出“基金诊断”业务至今,已有逾4000名客户为基金体检。
       专业系统为基金投资“把脉”
       “基金诊断”是浦发银行依托该行自主开发的诊断系统,由专业的理财顾问对投资者投资偏好、投资经验、资产状况、风险承受能力、投资目标等进行综合测评,并出具《基金投资组合诊断报告》,为投资者提供最优基金组合配置建议。浦发银行是国内较早运用诊断方式为客户提供理财服务的商业银行。
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       一对一理财帮客户“量体裁衣”
       市民张先生在去年11月份时曾到浦发银行青岛分行营业部接受了基金诊断。当时,张先生的资产中,70%投资在了股票、指数型基金和股票型基金上。恰逢去年年底股市波动强烈,张先生的资产明显缩水,基金更是损失了近4%。
       浦发银行青岛分行理财师李梅为张先生做了测评,测评显示张先生为积极型投资者,具备一定的风险承受能力。系统推荐的基金配置为:基金投资占总资产的30%,其中20%投资股票型基金,10%投资混合型基金。参照历史收益,系统对该比例的基金组合预期收益率和盈利可能性做了预测,并出具了一份图文并茂的《基金投资组合诊断报告》。
       李梅说:“2010年年底,债券市场走势不理想,因此系统并没有推荐其购买,而是建议其将手中已经购买的基金根据业绩情况做适当调整。最终,在得到张先生认可后,我们建议其将原先购买的混合型基金"嘉实海外",调整成为"嘉实增长",这种基金公司内部产品调整有效地规避了赎回手续费的损失。指数基金更换为业绩较强的"南方中证500"。到2011年3月底,张先生的基金投资不仅扭亏为盈,还获得了约3.6%的收益。 ”
       浦发银行专业的服务得到了张先生的高度肯定,他说自己以前买基金都是跟风或碰运气,但今后如果有闲置资金就会直接委托浦发银行帮忙规划,感觉很踏实。和张先生一样,不少客户也都听取理财顾问的建议及时调整了持仓比例,并在股市持续震荡的背景下,成功跑赢大盘,实现了资产的保值增值。而这项免费服务的推出,也为浦发银行带来基金代销量、客户忠诚度及满意度的大幅提升,实现了客户、银行的“双赢”。
       拓服务新渠道提升客户满意度
       浦发银行负责人介绍,在“新思维,心服务”理念引领下,该行在理财服务上狠下功夫,不仅要求服务到位,更要求服务细致。 “基金诊断”业务便是理财服务细分后的又一创新模式。 “"聚焦客户、创新驱动、转型发展"是我行发展的三大支柱。浦发银行将围绕客户需求,整合内部资源优势,积极开展业务和服务创新,希望在传统信贷领域之外,开拓更多业务发展和客户满意度持续提升的新渠道。而"基金诊断"业务的推出和广受肯定则是上述战略一次良好的实践。 ”上述负责人说。

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