淘宝基金店终获放行 营销手段出位试探监管底线

时间:2015-04-01

       核心提示:10月31日下午17点,阿里金融相关人士对外发布消息称,淘宝成为互联网首家为基金销售机构提供服务、开展业务的第三方电子商务平台。这意味着,淘宝基金店终于被管理层“放行”。
       10月31日下午17点,阿里金融相关人士对外发布消息称,淘宝成为互联网首家为基金销售机构提供服务、开展业务的第三方电子商务平台。
       这意味着,淘宝基金店终于被管理层“放行”。
       “基金淘宝店采取分批上线,首批是已经完成内部测试,而且有交易记录的14家基金公司。”华南某大型基金电商人员透露。淘宝官网的店铺信息显示,这14家公司分别为富国、广发、鹏华、易方达、嘉实、银河、德邦、南方、国泰、长城、海富通、工银瑞信、万家、泰达宏利。
       据21世纪经济报道消息,在基金业看来,基金淘宝店的集体上线,代表着一场围绕互联网基金的营销大战正式开打。
       在基金公司纷纷创新、探索新的营销手法时,互联网平台销售基金的宣传底线,是淘宝上线初期基金业高度关注的一个问题。
       “为了迎合淘宝用户,现在很多基金公司的语言和营销手段都很猛,都想在营销上打擦边球。”在华南一家基金公司电商人员看来,有些产品宣传明显就是忽悠投资者。
       比如,银河基金在银河成长股票基金的宣传语是:基金界的“常胜将军”,各期限业绩近乎“完美”;基金经理更是业内稀缺的既能精选个股又能把握宏观布局的“文武全才”。
       “这种宣传口径是不是有夸大业绩的嫌疑?传统基金销售中,常胜这一词并不允许出现。”上述华南基金电商人员认为,银河基金用了大量的笔墨宣传过往业绩,强调基金的进攻性,但对基金风险的提示却很小。
       另一个典型案例是“万家优势”的广告词。该口号是“老牌人气基金公司,产品连续畅销11年,累计销量超过3400亿,当然值得你信赖!”上海某老十家基金公司营销策划人员指出,口号给外界传达的信息是“万家是一家很厉害的大基金公司”。但事实上,万家基金2012年的资产管理是243.50亿元,业内排名是33位。
       更有业内人士指出,万家采用“畅销”、“累计销售”等字眼来宣传,有违规宣传的嫌疑。
       “万家提到的累计销售,估计指的是过去11年认购、申购、定投基金的总销量。但基金宣传一向不看累计销量这个数据,不知道万家这样宣传是否合规。”深圳一家老牌基金公司电商负责人表示,如果可以采用累计销量这一指标,估计华夏基金的这一数字会是几万亿。
       “基金公司在淘宝店的宣传文案,必须提交给证监局备案。如果我们出现畅销字眼,在深圳证监局肯定通不过。”深圳一家大型基金公司企划部总监称。
       据记者了解,现在监管层对基金销售是否违规的判断,是以基金销售法规为准。
       “以前各地的监管口径不同,现在证监会的指示是一切以法规为准。”上海某合资公司电商负责人认为,现在基金公司的策略是摸着石头过河,不断去试探下限。
       “基金公司穿西装,互联网穿牛仔裤,为了拉近客户的距离,现在基金要脱下西装,改为穿牛仔裤,这个放低姿态的过程,很难把握尺度。”前述合资电商负责人直言,营销尺度很难把握,只能不断去测试底线。
       
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