基金净值是什么意思

时间:2015-04-20

       相信现在有很多人都或多或少的接触了理财产品,股票投资、购买基金可谓是五花八门。但并不是所有人都是对此有所了解的,今天融道网小编带领大家来了解的是基金净值是什么意思?应该会有些刚接触基金的朋友感兴趣吧!那下面就来一起看看什么是基金净值吧
       什么是基金净值
       基金净值是基金单位资产净值,简称基金净值。英文名字是Net Asset Value,简称NAV。
       基金净值和单位净值是什么意思
       基金净值分为单位净值和累计净值两种。单位基金是指对基金的资产基金按照一定的价格进行估算,实际上就是当前买卖基金的价格。基金累计净值就是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。
       一般所说的基金净值,主要指的是单位净值。
       基金单位净值计算公式
       基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
       累计份额净值=份额净值+基金成立后累计份额派息金额。
       上述公式中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
       如果你想要大概了解当天的基金净值,可以利用网上的基金净值计算器进行估算,此应用根据基金所持有的股票数据以及当前大盘和股票的走势,对基金的净值进行估算。此计算器并非基金真实精确净值,仅作为参考。

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