基金十大新闻:余额宝横空出世 新基金法实施

时间:2015-06-15

       这是最坏的时代,基金业的竞争白热化,多数公司日子越来越难过;这是最好的时代,抓住机会乘势而上的大有人在,格局在今年被打破,未来仍将不断变阵。
       余额宝横空出世 互联网金融冲击基金业
       回首2013年的基金业,对整个行业带来巨大影响的非余额宝莫属,余额宝的巨大成功引发基金公司拥抱互联网热潮,在所有金融子行业中,基金业第一个迈入互联网金融时代。互联网金融也正猛烈冲击着基金业的旧有格局。
       6月13日,天弘基金和支付宝合作的兼具理财和消费支付功能的余额宝正式上线,上线没多久,余额宝便出现巨量资金流入,并一举成为中国最大的基金,截至9月底,余额宝总规模达556.53亿元,截至11月14日15∶00,天弘增利宝货币基金的规模突破1000亿元,用户数近3000万户。天弘增利宝成为国内基金史上首只规模突破千亿的基金。天弘基金也因余额宝一举成为千亿基金公司,实现了从屌丝到土豪的巨变。
       在余额宝的示范下,越来越多的基金公司和百度、网易、腾讯、东方财富等互联网企业合作,推出类余额宝甚至带有明确收益预期的理财产品,互联网金融引发的抢钱大战硝烟四起。
       基金老鼠仓频发 多位基金经理被调查
       今年基金业最大负面新闻当属老鼠仓频发,有多位基金经理被调查,债市老鼠仓首次被揪出。4月,在债券稽查风暴中,债券基金经理代持养券等侵害持有人利益的老鼠仓行为浮出水面,万家基金固定收益部总监邹昱被公安机关带走调查,随后易方达基金固定收益部基金经理马喜德因涉嫌职务侵占,被湖南地方检察机关提起公诉。5月,嘉实基金现金管理部总监吴洪坚因个人原因被公安机关调查。
       在债券监管风暴没多久,一批股票硕鼠曝光。7月下旬,原博时精选基金经理期马乐牵涉70多只个股、10亿资金的“老鼠仓”案浮出了水面,这也成为国内最大的“老鼠仓”案件,引起市场震动,博时基金[微博]因此被暂停新业务整改6个月。9月13日,证监会披露招商基金原副总杨奕涉嫌亲自下单操作或伙同他人,利用其掌握的未公开信息,通过第三人证券账户买卖与其管理的基金相同的股票,涉及股票40余只,交易金额超过3亿,违法所得1000多万元,已被公安机关批捕。12月20日,证监会确认新疆证监局异地调查上海老鼠仓案,目前有一名基金经理涉案,任职期间非法获利较大,案件仍在调查。
       新《基金法》实施 券商保险等资管机构进军公募
       6月1日,在基金业发展史上具有里程碑意义的新《基金法》正式实施, 基金业进入全新发展阶段。
       新《基金法》在许多方面实现了重大突破,如将私募基金纳入监管,允许券商、保险、私募等资产管理机构公开发行基金,允许从业人员买卖股票,降低基金公司股东门槛,放宽基金投资范围等,奠定了基金行业进一步发展的基础。
       券商和保险等资管机构进军公募今年正式开闸。8月26日,证监会正式批准上海东方证券资产管理有限公司公募基金资格,东方资管成首家获准发行公募基金的资管机构。12月3日,东方资管上报的东方红新动力灵活配置混合型基金获批,并于今日起发行。保险机构开展公募业务也在今年起航,11月6日,中国人寿(15.19,0.00, 0.00%)资产管理有限公司发起设立的国寿安保基金公司正式挂牌成立,这是保险投资新政和《保险机构投资设立基金管理公司试点办法》实施后成立的首家保险系基金公司,该公司首只公募基金募集申请已经上报证监会。
       基金股权激励破冰 国务院明确个人持股条件
       在6月1日实施的新《基金法》确定了基金公司中人力资本的核心地位之后,酝酿多年的基金公司股权激励在今年终于破冰。基金股权激励第一人花落前富国基金总经理、现中欧基金董事长窦玉明。临近岁末,原南方基金副总经理王宏远从中信证券离职,加盟前海开源基金一事传出,吸引王宏远跳槽的同样是股权激励。
       关于个人持有基金公司股权条件,国务院在上周下发的有关批复给予了明确,符合一定条件的专业人士可以持有基金管理公司5%以上的股权,可以担任基金管理公司的主要股东和非主要股东。证监会认为这有利于完善公司治理,有利于建立长效激励约束机制,充分肯定了人力资本在资产管理行业中所起的核心作用。在相关政策明确之后,股权激励将对缓解基金人才流失起到重要作用。
       阿里拟入主天弘 互联网基金公司呼之欲出
       余额宝的巨大成功使得阿里巴巴和天弘基金的合作向更高层次迈进,阿里巴巴要当天弘大股东!10月9日,天弘基金现股东与支付宝母公司浙江阿里巴巴电子商务有限公司就天弘基金增资扩股和全面业务合作达成框架协议。阿里巴巴拟出资11.8亿元取得天弘基金51%股权,取代天津信托成天弘基金第一大股东,天弘基金管理层也将认购天弘基金11%的股权。如果天弘基金增资扩股申请获得批准,天弘基金将成首家互联网公司控股的基金公司,同时也是首家明确实施股权激励的基金,将极大影响基金业现有竞争格局。
       对于阿里入主天弘,证监会公开表示,支持符合条件的机构参与公募基金行业,促进公募基金向财富管理机构全面升级转型。而上周国务院关于基金公司股东条件的批复也为阿里巴巴进军基金业增加了成功概率。
       基金子公司狂飙突进 监管渐收紧
       2013年,被称为“万能金融”的基金子公司业务全面铺开,业务类型包括房地产融资、保障房建设、基建、委托贷款、租赁、小额贷款等众多类信托业务。基金子公司管理规模增长之快,基金公司设立子公司热情之高大大超出市场预期。
       根据基金业协会披露,截至今年9月底,共有41家基金公司的子公司开展特定客户资产管理业务,管理规模约为4600亿元,其中主要为专项资产管理业务。而截至11月底,89家基金公司中获批基金专户子公司的多达62家,也就是说,已经有七成基金公司设立了子公司。子公司业务已经成为和公募业务并行的必选动作。
       基金子公司业务的疯长引发了风控担忧,11月底,基金业协会发布《关于加强专项资产管理业务风险管理有关事项的通知》,要求基金公司规范专项资产管理业务,加强风险管理。
       新基金发行全年达378只 再创历史新高
       今年以来,受益于证监会取消基金产品审核通道制,普通基金产品审核程序大大简化,审核期限缩短,基金公司可根据市场状况决定申报产品数量和类型,新基金发行数量迎来爆发式增长。统计显示,今年全年基金公司共发行完成378只新基金,比2012年的260只大幅增长45%,单年度发行基金数量再创历史新高。
       伴随基金市场化发行大潮的到来,基金销售渠道拥堵成为常态,新基金首发规模也不断走低,新基金开放申购和赎回后份额大幅缩水的状况也仍在继续,催生大批“迷你基金”。据统计,今年成立的新基金平均首发规模仅为14.46亿元,仅略高于大盘持续下跌的2011年,其中,58%的新基金首发规模不足10亿元,有三成新基金首发规模低于5亿元。
       基金产品创新频出 无奈受冷遇
       2013年可谓基金产品创新力度最大的一年,各种带有创新概念的新产品不断涌现。但和基金公司高涨的创新产品研发形成强烈反差的是,投资者对这些基金并不买账,创新基金在发行时并没有吸引太多资金关注。市场盼望的多空分级基金则遭遇难产。
       统计显示,今年以来,基金公司共推出了债券交易型开放式指数基金(ETF)、行业系列ETF、美股ETF、浮动费率基金、黄金ETF、定期支付基金、绝对回报基金等创新品种,其中,今年最具创新意义并被市场寄予厚望的黄金ETF生不逢时,受到黄金价格大跌影响,不仅首发规模很小,成立后规模也迅速萎缩。而投资者盼望一年的多空分级基金在岁末迎来注册指引,但高达50万的门槛基本宣告了普通大众再次被挡在了做空门外。
       金价大跌重创黄金
       黄金也嗜血。黄金价格的暴跌是2013年最引人关注的事件之一,跟踪黄金价格的黄金基金也遭受重创,成为今年跌幅最大的基金品种。
       受美联储退出量化宽松预期和美国经济强劲增长影响,持续多年的黄金牛市在今年宣告终结,截至12月27日,纽约黄金价格年内累计下跌27.62%,特别是在4月12日和4月15日两个交易日,黄金价格分别暴跌5.67%和8.45%。
       黄金价格的暴跌令一度风光的黄金基金遭受重创,四只跟踪黄金价格的合格境内机构投资者基金易方达黄金、嘉实黄金、汇添富贵金属和诺安全球黄金平均跌幅达到30%,作为首只黄金QDII的诺安全球黄金在2011年一度暴赚30%,成年度最赚钱基金,但是,经历今年金价暴跌,该基金收益不仅全部回吐,而且成立以来累计亏损接近18%。
       货币基金掀支付革命 实现完美逆袭
       2013年是货币基金这一现金管理工具最吸引眼球和最为风光的一年:
       先是余额宝对接的天弘增利宝基金大获成功,成为史上首只破千亿基金;再是全年资金紧张引发的收益率飙升,成为收益率仅次于偏股基金的基金产品;然后是各互联网企业纷纷通过补贴等方式猛搞货币基金,货币基金俨然成了赚钱神器。一时间,货币基金风光无限,从普通的现金管理屌丝品种逆袭成“高富帅”。
       对于普通投资者来说,货币基金赎回资金分秒到账的实现才最具有革命意义。伴随货币基金T+0的普及乃至7天24小时资金瞬时到账的实现,极大地便利了投资者的理财和支付双重需求,大大推动了货币基金对现金的替代进程。除了赎回资金快速到账,不少基金公司现金管理账户还可支持跨行免费还款、智能余额理财、信用卡车贷房贷自动还款等诸多功能,一些公司甚至还支持网上交易支付等。

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