理财顾问

香港”第三方“独立理财顾问

在香港,有无数家提供理财服务的独立理财顾问,客户该怎样挑选?要回答这个问题,我们首先要知道什么是独立理财顾问。在香港,独立理财顾问IFA的工作是替客户提供客观的投资意见及分析,设定详尽的理财计划,同时亦要对客户的投资回报及风险做出评估。独立理财顾问不是任何一家金融机构的产品销售员,他们的身份要求十分独立及中肯,不但不应偏帮任何一家金融机构,而且需要就客户的需 ...

一张图看清五大热门理财投资产品利弊

有人说理财投资是一门学问,也是一门艺术。学问在于需要一定的专业知识;艺术在于投资的心态需要保持长期平衡,过于偏执往往是带来超预期的损失。那么,现今市面上的理财情况大体怎么样,嘉丰瑞德理财师给您做了一些品种对比: 一、银行定存系 银行定存是最为常见的资金存蓄方式,目前国内银行的基准利率为3%。嘉丰瑞德理财师认为,银行定存的最大优势是用政府信用来兜底,属于无风险 ...

p2p理财:咱老百姓的私人理财顾问

P2P理财最早是在国外发起的,最开始是在美国发展相当快,而且相当成熟。一个行业的兴起必然会带动这个行业的相关职业的发展,现在看来比较热门的就是理财顾问了。在国外很多的金融机构都会把给贵宾配用的专门理财顾问作为他们业务的主要出口,这还不止这样。甚至理财顾问还扮演着为客户解决家庭纠理清家庭成员在投资理财过程中遇到的各种问题。所以这也使得个人理财顾问的服务更周到更 ...

p2p理财:老百姓的私人理财顾问

P2P理财最早是在国外发起的,最开始是在美国发展相当快,而且相当成熟。一个行业的兴起必然会带动这个行业的相关职业的发展,现在看来比较热门的就是理财顾问了。在国外很多的金融机构都会把给贵宾配用的专门理财顾问作为他们业务的主要出口,这还不止这样。甚至理财顾问还扮演着为客户解决家庭纠理清家庭成员在投资理财过程中遇到的各种问题。所以这也使得个人理财顾问的服务更周到更 ...

如何选择理财顾问?

投资者手头资产日益增多,好的理财顾问却往往难寻。在我国,银行作为最大的理财渠道,银行理财经理仍是绝大部分散户理财的首选顾问,而诺亚等第三方理财的崛起,为高净值投资者提供了新的选择。 在美国,金融理财师往往作为一种独立身份,向投资者提供理财咨询,同时存在大量兼具其他身份的不同顾问。美国理财师可以帮助客户储蓄、投资并增值资产。通常,他们会帮助客户解决某一特定目标 ...

理财顾问:啃老买房是可取的融资行为

年轻人存钱难,买房更难。有自尊心超强的猫友问,自己手上已经有一定的积蓄,十分渴望有自己的家庭,但是离首付款仍有”一步之遥“,想求助爸妈又担心被说”啃老“,到底要不要向父母伸手要钱呢? 益德国际私人理财顾问事务所贵宾理财顾问韩帅认为,啃老买房其实也是一种可取的融资行为。他表示,目前我国老年人的理财方式都以储蓄为主,因此其收益性和流通性都不高,无法抵御日益增长的 ...

趁十一长假制为自己定一份理财计划

十一长假快要来到了,如果你只想选择呆在家里休息,不妨来理清自己的财务、负债、投资等情况,并为自己制定一份新的个人理财计划,为达到新的理财目标,准备准备迎接新的生活。 Day1:统计上半年的月花销,消费分类比 每当中秋节一过,这一年就差不多要过去了。时间过的很快,人也容易忘事。因此,趁十一长假整理一下自己的财务,制定一份新的理财计划十分必要。 了解清楚自己上半 ...

年轻人如何避免成为月光族:攒钱重要性胜过理财

年轻人应该如何理财?显然这个问题针对很多方面,理财包含着各种长期和短期的目标。比如,年轻人无论如何也要尽量避免成为”月光族“,这是肯定不会有什么大错的。 也有很多年轻朋友认为”理财要趁早“,在刚刚开始工作的时候,就为自己配置定投和寿险这类动辄需要三五年甚至20年才能看到效果的理财产品。 如果不考虑主动投资,谋求高收益的情况,单从年轻人的阶段特点来看,我认为很 ...

如何选择合适理财顾问

投资者手头资产日益增多,好的理财顾问却往往难寻。在我国,银行作为最大的理财渠道,银行理财经理仍是绝大部分散户理财的首选顾问,而诺亚等第三方理财的崛起,为高净值投资者提供了新的选择。 据证券时报记者了解,在美国,金融理财师往往作为一种独立身份,向投资者提供理财咨询,同时存在大量兼具其他身份的不同顾问。美国理财师可以帮助客户储蓄、投资并增值资产。通常,他们会帮助 ...

理财先搞懂十大心理学效应

投资与理财其实也是一种博弈,不论你做什么投资,都该了解这些名词:蝴蝶效应、鳄鱼法则、二八定律……这些你都明白吗?要知道,这十个心理学效应,对我们的投资行为会产生很大的影响。你要理好财,最好先搞懂十大心理学效应。 蝴蝶效应 上个世纪70年代,美国一个名叫洛伦兹的气象学家在解释空气系统理论时说,南非热带雨林一只蝴蝶翅膀偶尔振动,也许两周后就会引起美国得克萨斯州的 ...

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