金融理财师的惩戒制度

时间:2015-03-20

       《国际金融理财师惩戒制度》是国际金融理财标准组织(FPSC)为保护公共利益而颁布的,对通过FPSC认证的金融理财师的专业技能、道德标准、敬业精神进行监督,以维护金融理财师的行业声誉。
       该制度明确规定了国际金融理财师违反职业规定的类型,规定了金融理财标准组织总裁及其他管理人员的角色和权利。并对金融理财师违反行业准则的诉讼程序进行了详细的规定,对确实存在的违反行为规定了具体的惩罚措施。《国际金融理财师惩戒制度》的惩罚措施对整个行业都有效,违反国际金融理财师行为准则的行为将永久性地记录在个人档案中。
       国际金融理财标准协会颁布的《国际金融理财师惩戒制度》(“Disciplinary Rules and Procedures”)对金融理财师的行为做出了严格规定,并制定了相应的诉讼机制和惩罚措施。诉讼委员会根据违规情节的严重程度,分别制定了如下的惩罚措施:
       (一)警告,并记录在金融理财师个人职业生涯的档案中;(二)强制教育,包括再教育和一定时间的实践监督;(三)临时吊销金融理财师资格证书;(四)永久性撤销金融理财师资格;(五)在前面的基础上对其造成的损失进行罚款赔偿;(六)诉讼程序决定的其他措施。
       金融理财师可以对诉讼程序判决的结果进行上诉,对已经确定责任将记录在其个人的档案中,惩罚相当严厉。
       中国金融理财标准委员会已经成立,并正式加入国际金融理财标准委员会。银行理财服务具有综合性强、专业素质要求高、直接涉及公众利益的特点,这要求理财师具有银行、证券、保险、投资、税收等方面的经济金融知识和实际经验,又由于它直接涉及公众利益,需要通过监管当局的管理和行业的自律,加强对理财师的道德规范。因此,制定统一的金融理财资格认证标准,树立执业水平的标尺,规范理财师职业培训和资格认证,通过水平测试和水平的认可促进理财师提高专业水平,并通过行业自律等手段加强职业道德操守,从而获得社会和公众的认可与信任是十分必要的。
       银监会、证监会、保监会应该加强协调,共同加强对中国金融理财标准委员会的指导,在行业自律的同时,由监管当局和中国金融理财标准委员会共同制定行业准入标准。引入监管机构的监督和管理,会更有利于保障金融理财服务业的健康快速发展。目前,中国金融理财标准委员会对金融理财师颁布了国际通用的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业准则》和《金融理财师纪律规则与惩罚程序》。
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