全方位解读理财规划师

时间:2015-03-21

       从上年开始,股票热、基金热,理财产物逐渐升温。国家提倡理财、个人需要理财,理财自然成为糊口中不可缺少的部分。理财热度的不停升温,也促使理财规划师这一职业慢慢步入了大众的视野。可以想象,老百姓口袋里的闲置资金多了,那么就需要理财。理财因此受到越老越多个人及家庭的关注。
       在未来,个人理财将会成为理财业务的焦点,对专业理财规划师的需求也会比较大。一个成熟的理财市场,至少要达到每3个家庭中就拥有一个专业的理财师。如此算来,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。因此可以说,理财规划师是一个发展前景广漠的职业。
       全方位解读理财规划师
       访国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会文秘长、北京理财规划师协会会长、北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁刘彦斌。
       Q:理财规划师作为一个新职业是从啥子时辰呈现的?
       A:理财规划师可以说是我从美国引渡过来的一个职业,当时觉得它在中国的市场潜力巨大。我印象中,在2003、2004年美国职业排行榜中,理财规划师是排在第3名的位置,算是热门职业。
       Q:理财规划师能帮我啥子忙?
       A:国家理财规划师顾名思义就是为客户提供全面理财规划的专业人员,当然也可认为自己理财。要是你现在有100万闲置资金,你又对金融方面的知识不甚了解,没有把握,那么显然你需要一个理财师帮你理财。他可认为你科学地运用理财规划的道理、技术和要领提供综合性理财咨询服务,达到你理财的目标。
       Q:我可否报考国家理财规划师呢?
       A:现在考国家理财规划师,一般还是银行、保险、基金等金融方面的从业人员居多。理财规划师还是需要具备一定金融方面的专业知识。当然个人学习理财规划也很好,像大学生就可以学一学,考一考。一方面增长一技之长,同时也能够帮忙自己理财、富厚金融知识。当然并不是你有了理财规划师的证书,你就”出徒”了,在工作中,理财规划师还需要积累大量的实际经验。
       Q:理财规划师是高薪职业吗?
       A:理财规划师待遇的问题,有高有低。一个高程度有名气的理财规划师年薪可能上百万甚或千万,像一些基金或私募基金的司理等等,但并不是所有的理财规划师都能达到这种程度。我想每一个职业都有拿高薪的那个阶层。一个好的医生、律师,它们的年薪都很可观。以是,要是你的能力达到了高程度,自然薪水也就达到了高程度。
       Q:我能自己开理财公司吗?
       A:在中国,理财规划师还需要一段时间的发展。个人做理财比较困难,像你说的开理财公司,我们现在自己也在做一些个人的理财公司,但是都不理想。一方面是现在的理财公司程度普遍不高,更重要的是缺乏公信力。老百姓不相信你,中国人传统思想又财不外露,因此困难比较大。
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