2014保险从业与其他理财规划资格比较有何优势?

时间:2015-03-23

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       “中国寿险理财规划师”“中国员工福利规划师”资格和现在社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势?
       答:1、人身风险规划是金融理财规划最基础和最重要的内容。虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道,但是从客户人身风险规划的角度而言,保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后,人们才应该再将余钱存入银行、证券、房地产等其他投资渠道,这才是科学合理的理财规划理念;
       2、这两类资格是监管部门推动与认可的人身保险行业标准化资格证书;其知识内容体系是由CICE项目所整合的行业监管、公司、院校等各方专家所建构和开发,体现出其较之其他认证体系的权威性;
       3、这两类资格具有非常强的专业性和实用性。其他理财资格的课程内容要么较多地由国外产品、国外法规制度、国外资本市场及国外客户消费心理的内容所构成,要么对国内各种理财产品的概念泛泛而谈。相比之下,这两类资格更着眼于国内人身保险规划领域,从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究,对于保险从业人员有更好的实用性。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系,是最新鲜、最前沿的经验总结,具有高度的实用性和操作性,真正实现“边学边用”;
       4、中国员工福利规划师资格知识体系主要适用于团体保险销售人员,是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格考试。在金融产品交叉销售的大环境下,个险销售人员、其他金融理财人员在针对个人做理财规划时,客户的员工福利也是必不可忽视的一块领域。2008年,中国人寿保险股份有限公司携手CICE合作开发“中国员工福利规划师初级资格”专项考试,把考试组织情况作为总公司对分公司渠道建设考核的参考;把资格取得情况与公司现行团险销售人员的职级考核挂钩。截至2013年,中国人寿合计近1万人次报名中国员工福利规划师资格考试,资格获得者近2千人。2012年,中国人寿将CICE“中国寿险管理师”、“中国员工福利规划师”正式纳入首批认可的外部专业资格,通过考试获得资格并符合公司相关规定者,分别给予10分学分认可及一定比例报销奖励。此外,平安养老、太平养老、泰康养老等专业养老保险公司及各保险公司团险部也将该资格作为公司培训体系的一个重要模块进行推动,参考人员涉及公司内勤人员、讲师团队、销售团队,体现了该资格在我国养老保险领域极高的认可度;
       5、这两类资格的考试费用适合国内考生的消费水平。目前市场上的理财规划资格认证课程,如某些来自国外的考试费用高昂,CICE的考试费用比较之下是合理的,每门课程的报考费用为人民币260元或350元整,包含报名费、考试费、证书费、普通邮寄费。首次报名的课程免费配赠教材。考生报名成功后,可免费享受《每月保险新闻聚焦》电子月刊等长期后续教育服务。
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