树立长期理财观念

时间:2015-04-29

       长期理财观有利于投资人合理规划资产配置,居安思危、未雨绸缪的配置思路,也可以避免投资人出现财务状况的大幅波动。同时,也有效降低理财师推荐风险。
       整个家庭角度配置财富
       较单一产品销售而言,组合产品更利于家庭财富增长。牛市降低了权益类资产的配置难度,更容易以一揽子产品对冲市场风险。
       从房产配置向金融资产转型
       国内一般家庭资产权重多数以房产为主,在房地产市场调整背景下,合理引导超配资产向流动性更强的资产转型是大势所趋。
       培养定期投资习惯
       不预测市场高点不意味市场不会出现高点,定期投资习惯的养成有利于投资人被动储蓄,参与市场,定投也可以产生削峰填谷的收益。黄金积存、基金定投、保险期缴都是合适的品种。
       善用周期工具预判
       结合宏观市场,提前布局各类理财产品,是理财师分析工作之一。销售有道建议分析师可用美林时钟等工具,在牛市一定阶段后,埋好产品的伏笔。
       避免过度营销
       上一轮大牛市给我们留下的最深记忆不是多少客户挣了多少,而是多少套牢的客户现在刚刚解套。市场再配合,情绪再高涨,也不要把子弹都放在一类产品上。成也萧何败萧何的事情,不是理财经理的工作策略。
       牛市给理财经理最好的销售机会,投资人在此时也有了更多的耐心倾听理财建议。培养投资人的理财习惯,建立理财经理的专业形象是牛市中的重要工作。
       销售有道,让销售更有效。

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