曹老师谈理财规划师

时间:2015-05-14

       导语:2015春季理财规划师国考报名已拉开大幕,今天我们有幸请到元贞资本集团资本商学院的曹映老师,为大家详解本次理财规划师的考取攻略!
       问:理财规划师适合哪些人群报考?
       曹老师:就我近几年接触到的报考案例来看,有两类人群比较突出。一类是银行人群,众所周知,银行系统内的专业性要求极高,核心岗更是有过之而无不及,考取各类资格认证,既是基本的职业要求,也是岗位晋升、事业成长的“捷径”;另一类则是具有若干工作经验的金融机构人群,这类人最大的特征就是“有实无名”,实操能力极强、工作经验丰富,但却忽视了外在的“包装”,最直接的后果就是,在业务开展过程中,不能第一时间取信于客户,从而丧失了不少商机,名副其实真的很重要!
       以下是适合报考理财规划师的人群:
       银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
       证券公司的投资顾问和客户经理。
       保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。
       基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。
       提供理财咨询的其他专业人员,如财务会计人员等。
       各行各业的高级管理人员。
       有志于从事理财规划的人员。
       信托投资、房地产等相关人员。
       高校金融、财会、经济、管理类专业学生,希望进入金融行业的学生。
       问:理财规划师有多难考取?
       曹老师:就职业资格认证国家宏观政策来看,是逐年从紧的。比如2014年11月,国务院就取消了67项职业资格认证。无论是认证范围还是考试难度,为了保证含金量和权威性,都一直在提升标准。具体到近几年理财规划师的报考要求,仅工作年限和学历两方面,都比从前更严格,要求也更细分化。
       再举一个真实案例,我曾接待过一个来自民间金融机构的高管学员,她各方面的条件都不错,工作经验也很丰富,公司业绩也还可以。为了更好的职业发展,她报考了当年国一级的理财规划师,虽然工作实践足够,但因为金融理论欠缺太多,每年都在这部分大面积失分,连续两次都没通过。后来也是在我的建议下,降低报考级别,再加上我们针对性的应试准备,终于通关取证。
       我认为,考取难度与价值体现是成正比的,对此,我们只要做好正确的应对策略,再付诸不懈的努力,定会循序渐进的靠近成功。
       问:关于理财规划师,资本商学院有哪些考取攻略可以和大家分享?
       曹老师:制订精准的应试策略是最重要的!根据以往的实操经验,我们通常把工作重点放在考前,分段排除各种障碍,在此,可以和大家分享三点:
       1、报考级别要相符。有些学员总想一蹴而就,选取不适合自身情况的高级别考试,虽然心情可以理解,但结果往往差强人意。理财规划师不是纯理论的应考,试题中相当一部分是专业能力测评,没有累积一定的工作经验,确实无法作答。所以,要循序渐进,咨询专业 人员,报考适合当下的级别。
       2、针对性的考题练习。我们通常会向学员提供近几年的真题和各种模拟题,让学员通过大量的练习以达到强化提升。其实很多的知识点每次都是必考内容,认真研习历年试题,就会发现这一点,只是出题形式会略有差异。这也是考前最重要的一个环节
       3、提前为“考试”热身。考试形式、考试地点、考试的具体时段,甚至具体的考场踩点我们都会向学员作温馨提示或协助实现。一方面可以使学员有充分的时间做考试准备,另一方面也

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