理财规划师

在理财规划实际工作中的八个具体现

财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面: 1. 必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户 ...

“省钱帝”的12条理财建议。

建议1:少开汽车 尽量骑车、步行或跑步,只有在不得已时才使用汽车。事先计划好跑腿差事,避免每天都开车跑几趟。如果你仔细考虑就会发现,大多数事情可以等几天再做。如果你忘记买做饭的重要食材,可以把它写下来,然后做其他菜来代替,等等。 建议2:多骑自行车 自行车是自动的生命平衡器,对年轻人来说也是印钞机。健康和理财方面的好处能在几十年里产生“破产”和“百万富翁”之 ...

初入职场的90后们应该如何理财呢?

改变习惯从记账开始,许多刚刚进入职场的90后都存在着”月光“的陋习,对于许多单身朋友来说,”月光“可能并没有什么不妥,毕竟”一人吃饱全家不愁“。但是相关专家提出,”月光“是一种必须要避免的习惯,尤其是以后90后们纷纷组织家庭,这样的习惯就更不能存在了。要改掉这一习惯,可以先从记账做起。90后可以将日常生活的详细收支情况记录下来,了解自己的购物习惯,剔除不必要 ...

说到理财就头痛,担心

说到理财就头痛,担心自己越理越少?别担心,你只是缺少一位值得信任的理财师。无需成为经济学专家,下面6件小事,就能让他的人品和功力水落石出。 以貌取人 不是说长得不好看的理财师就不靠谱,而是说你可以从他的衣着和举止看出他的性格,因为这时一个人严谨度、认真度和成功度的潜台词。一个理财师看起来很邋遢,只能说明要么你不够重要,要么他对自己不够重视。当然,如果他总是对 ...

工薪阶层对于理财的误区

1、理财是有钱人的事:穷人、有钱人都能理财,养成良好的习惯,去投资,让钱自己去办些事。 2、忙,没有时间理:有时间打麻将没时间理财?当年毛主席都每天记帐,不要说你没时间,再忙也忙不过主席吧。 3、理财就是买股票买保险:所有钱都拿去买股票那是赌博不是理财。保险公司都说自己的产品既有保障又能储蓄又能投资,那还要基金公司干吗? 4、钱少,理财没什么效果:理财的秘密 ...

如何利用复利投资理财?

1.进行适当投资 过于保守的选择银行定存,在当前降息的背景下,势必会影响复利的效应。所以,保持一个适当或者较高的收益率是关键。该怎么做呢?要根据自身的实际风险承受能力,进行合理的投资规划,不要让资金都躺在一个账户中,唯有进行多样化的投资,才可能分摊风险并获得较高的收益。 2.投资要趁早 前面说过了,时间越长,复利的效应越大。投资者应该尽早进行投资,最好是在有 ...

女性比男性天生更应该学会理财

男人天生富有进攻性,女性则相对柔和,这种性格的差异决定了男人更适合赚钱而女人更适合理财,因为理财需要良好的心态,不能急功近利,眼光要更长远。 同时,会理财的女人能够保护男人辛苦赚来的血汗钱,不仅成就感更大,在家庭和男人心目中也都占有着不可替代的地位,能够使自己的婚姻更稳固。 女性理财不可缺少的5个要素 虽然具有先天优势,但要做好家庭理财并不像挑衣服、买鞋子那 ...

可能阻碍你理财致富的行为。

1、房子一定要大 如果买了负担不起或是不需要的大房子,结果会令人偿还更长时间的贷款、缴纳更多的税、花费更多的维护费,还要购买更多家具来填充它。一些人认为房子会增值,所以购房是最好的投资。如果买了负担不起或是不需要的大房子,结果会令人偿还更长时间的贷款、缴纳更多的税、花费更多的维护费,还要购买更多家具来填充它。一些人认为房子会增值,所以购房是最好的投资。但事实 ...

理财还有男女之分吗?

每次跟女性朋友聊理财话题时,都会听到这样的疑问。答案是肯定的。 一方面当前社会对于女性有畸高的要求,最好要上得厅堂入得厨房,最好要能照顾家庭养育孩子的同时还能貌美如花赚钱养家。 另一方面,我们经常听到各种社会新闻,可以共苦不能同甘的先生抛弃糟糠妻的,新婚丈夫在妻子怀孕期出轨导致离婚的,大家一定很熟悉这样的剧情,也许身边就有。我们哀其不幸的时候,也常常怒其不争 ...

针对中产阶层的“资产配置”,理财到底怎么做?

1资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。金鹿财行理财规划师在为客户进行资产配置之前,需要树立起关于资产配置的几个正确观念。首先,为什么要进行资产配置是大多数客户都希望了解的。众所周知,能够产生净现金收益的就是资产,而有些时候,资产的投入并不一定都会获得盈利。其次,资 ...

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