保险理财规划师

家庭保险理财规划师特殊人群保险需求分析

单亲爸妈 1.为家中经济的唯一来源,肩负家庭的一切开销。 2.当你生病或是发生意外后,家庭经济将会陷入危机。由于身为家中经济的唯一来源,因此除了基本保障之外,也可以考虑购买失能险,以防因意外或疾病而失去工作能力时,家中也同时失去唯一的经济来源。 不婚一族 1. 抱持不婚主义,老年之后大多独立生活。 2.确保老年经济来源与医疗费用。抱持着不婚主义,也没有确切的 ...

给家人留份保障 理财规划师带你选保险

随着大家对保险在家庭理财中重要作用的认识,为自己或家人购买一份合适的保险产品也成为很多家庭提上日程的事。但因为销售人员的缘故,大家对保险推销又很反感,因此许多人想买保险,给家人留份保障,但又不知道如何去买,特别是不知道如何选择性价比较高的产品。毕竟多数保险产品会伴随我们一生,其缴费年限也长达几十年。为此,东快记者特别采访了新华保险理财规划师杨菁华,希望这些建 ...

规划师手把手教你买保险理财

保险因在投资方面没有”进攻性“,主要以”防守“为主,因而一般不被短期和极具欲望型投资者看好。而现在,保险与理财已涉及百姓生活方方面面,理财生活质量关系到每个人生活质量。那么,作为普通的三口之家,应该购买的险种有哪些呢?理财规划师认为,应该先买纯保障类险种,如意外险和意外医疗保险,再买子女教育险、养老等保险。 普通家庭买长期保障型产品 专家表示,健康的家庭(个 ...

理财规划师手把手教你买保险

所谓理财金字塔是将底层作为理财规划的基石,它由一些低风险的保障型产品组成,如纯消费型保险产品;中层是风险和回报都在中等水平的理财产品,如企业债券、金融债券等;顶部较窄,配置的是风险大也可能获得高收益的具有进取性的投资产品,如股票、期货等。目前普通家庭购买保险要围绕长期型、保障型产品,实现产品的多样化、差异化和组合匹配,要在保险理财规划师的建议下选择保障额度在 ...

保险出身的理财规划师四大优势

一般来说,人们对银行、证券业理财规划师的信任度强于保险业的理财规划师,这是基于人们长期以来对银行、证券公司养成了信赖的习惯。事实上,由保险营销员转型的理财规划师具备有四大优势。 一、与客户有天然的亲近性。 不管是哪一个年龄层的客户,他的理财都是从保障做起。而谁能为客户规划保障呢?答案只有是保险营销员。了解客户全面的财务资源是理财规划师工作的开始,而客户愿意将 ...

2015,和保险理财规划师做朋友的十大好处

好处一:保险代理人都是绝对的人才。有句话说:保险不是人干的,是人才干的。想象一下能把一份看不见摸不着的非渴求性质的保险销售出去,甚至是销售给陌生人,谁要觉得简单,谁可以来试试。 好处二:保险代理人都是有责任心、有爱心的人。他们已经为自己购买了合理周全的保险计划,一旦发生意外,将不会把沉重的家庭负担,例如房贷、车贷,等债务负担以及生活费用、子女教育费用压给自己 ...

理财规划师胡丹教你如何轻松买保险

市面上的保险种类那么多,哪个才是必须的?其实,别管保险的种类有多少,我们只要认识核心的一点就够了你最担心什么风险发生? 之后,按照风险程度的高低,就是一个家庭该购买保险的顺序。买保险,从列一张家庭清单表开始吧。 家庭购买保险的顺序 第 1 张保单:为意外买单 谁也不知道,意外和明天哪一个先到。一旦遭遇意外,家人生活谁来保障? 意外险的保障范围:意外险提供生命 ...

理财规划师谈保险

安全与保障,是每个生命中最大的需求,在人一生中不同的阶段,面临不同的财务需求和风险,这种财务需求可以通过保险来安排,从单身到成家,从养育小孩到面临养老与遗产问题,这是每个人必经的人生历程。在这个历程中,有六张保单不可或缺。 第一张:意外险保单 25岁到30岁的年轻人经济能力还有限,还在创业或打拼,为人生积累财富。尽管没有家庭所累,但人生风险无处不在。意外险是 ...

你需要的是理财规划师而不是离婚律师!

十年修得同船渡,百年修得共枕眠。每一份婚姻都来之不易,有的顺风顺水,有的却不欢而散、对簿公堂、争夺财产。产生如此大的差别取决于你是否打理好了自己的婚姻,如果想要家庭幸福美满,那么就要趁早找到你的理财规划师,才能将离婚律师拒之门外。 打理婚姻,首先要做好家庭理财 婚姻意味着承担责任、相互包容和爱,在此基础上,家庭理财就非常重要,因为理财的核心是规划,规划好家人 ...

保险理财规划师:人生必备的六张保单

在人一生中不同的阶段,从单身到成家,从养育小孩到养老与遗产问题,都会面临各种不同的财务需求和风险。对于这种财务需求和风险,则可以通过保险来实现。新华保险保险理财规划师认为,在这个历程中,有6张保单不可或缺。 第一张:意外险保单 25岁到30岁的年轻人经济能力还有限,还在创业或打拼,为人生积累财富的阶段。尽管没有家庭所累,但人生风险无处不在。意外险是该阶段必备 ...

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