2012基金赚钱启示录:股基冲冲冲

时间:2015-04-20

       由于年底一个月股市雄起,原本普遍亏损的基金,在最后时刻翻身,不少基金的收益率超过20%,甚至超过30%。说它们是2012年比信托还要牛的大众理财产品,一点也不为过。
       世界末日没有发生,2012年过去之后,地球照样运转,你的基金也照样需要打理。大家不妨看看自己的银行账户:我的基金这年赚钱了吗?
       由于年底一个月股市雄起,原本普遍亏损的基金,在最后时刻翻身,不少基金的收益率超过20%,甚至超过30%。说它们是2012年比信托还要牛的大众理财产品,一点也不为过。
       那么,赚钱最多的基金都有什么秘诀呢?它们在未来的一年还会继续赚大钱吗?总结2012年最赚钱基金的经验,也许可以帮助我们以后更好的赚钱。
       股票型基金冲冲冲
       冠军秘密:选股能力决定胜败
       2012年股市先是跌跌不休,在12月4日跌破19 5 0点后,突然如吃了兴奋剂一样强力反弹,当月大涨14.60%,并成功使上证综指年线翻红,报收于2 2 6 9.13点,全年上涨3.17%。
       大涨使得基金如同久旱逢甘霖,虽然普通股票型基金全年平均收益率只有5.60%,但终于告别了2011年“少亏就是赢”的尴尬现状,正儿八经地帮基民赚到了钱。
       那么,哪些基金最牛呢?
       在最受关注的股票型基金中,由余广和陈嘉平管理的景顺长城核心竞争力上涨31.79%夺得冠军,这也是唯一一只收益率超过30%的股基。《投资与理财》在2012年11月大胆预言:如果市场上涨,景顺长城核心竞争力最有可能夺冠,事实确实如此。
       令人惊讶的是,中欧中小盘基金最后一个月涨幅达到20.77%,最终以29.34%的收益率夺得亚军。新华行业周期轮动上涨28 . 83%,排名第三。曾在11月被认为最有夺冠希望的上投摩根新兴动力基金,最后一个月因为降低仓位,防御为主,最终收益率只有27.73%,屈居第四。国富中小盘收益率24.97%,夺得第五名。 (详见附表
       数据显示,有7 2只股票型基金收益率超过10%,接近总数的三分之一。不过,也有57只股票型基金出现小幅亏损。如果你的基金在2 012 年赔钱了,只能自认倒霉吧。
       这些赚钱最多的股票型基金,都有什么秘诀呢?
       在2012年所有赚大钱的基金中,只有股票型基金战胜指数最多,也就是说,它们的高收益更有含金量。
       景顺长城核心竞争力以31.79%收益率夺冠。分析它的成功,其实就会发现:牛基最大的特点就是大家都跌的时候,它跌得少,甚至还涨了;大家都涨的时候,它涨得更多。最终一算总账,发现它的业绩遥遥领先。避开“雷区”,可以在市场下跌的时候亏得更少,或者逆市赚钱。2012年上半年,以中小板和创业板为代表的小盘股受伤很深,这两个指数也是跌幅最大的指数,最大跌幅一度接近20%。但是,景顺长城核心竞争力却很好的避开了“雷区”,不但没有亏损,上半年还以2 2 . 6 4%的涨幅,领跑基金排名。
       市场跌的时候少亏点,涨的时候却不含糊。2012年最后一个月,上证综指当月大涨14.60%,景顺长城核心竞争力的收益率为16 . 07%,虽然涨得不是最多的,但是也稳居前五分之一,最终反超胜出。
       牛基炼成秘决点评:股票投资“吃大锅饭”的时代已经过去,不是市场涨就什么股票都涨。在有涨有跌的市场环境下,选股能力决定了基金经理的成败。
       分级债基前五名收益率均超30%冠军秘密:三倍杠杆你敢玩吗
       2012年收益最高的基金是股票型基金吗?答案是否定的。那么,究竟哪些基金赚钱最多呢?是分级债券基金的进取份额。
       如果把所有基金放到一起,景顺长城核心竞争力连前三名都进不了,因为分级基金的收益率高得吓人。
       数据显示,2012年有5只分级基金的收益率超过3 0%,其中富国汇利 B收益率3 7. 41%排名第一,海富通稳进增利B收益率35.31%,泰达宏利聚利B收益率32 .70%,天弘丰利 B收益率31.10%,万家添利 B收益率30.70%。它们都是分级债券基金。
       说到这里,估计不少人都会感慨:如果我买了这些基金就好了。记者可提醒你哦,分级基金都是通过股票交易系统在二级市场买卖,收益率只能作为交易价的参考。不过,2012年这些分级基金二级市场的涨幅基本与收益率很接近。
       分级基金的收益率为什么这么高呢?其实没什么诀窍,杠杆使然。
       以冠军富国汇利分级B为例,它按照7:3的份额配比,分为优先级份额汇利A和进取级份额汇利B。也就是说,它的原始杠杆达到3.3倍。富国汇利分级B基金2012年的收益率达到37.41%,但是它的母基金富国汇利分级2012年收益率只有13.06%。母基金的业绩虽然不错,但并不耀眼。因为有了杠杆,它才有了高收益。
       牛基炼成秘决点评:虽然说债券比较稳妥,比较安全,但是也别想着这是“一本万利”的买卖。如果遇到2011年债券市场下跌那样的“极端天气”,分级债基也可能让你亏大钱哦。如果要更刺激,你还是选指数杠杆基金玩玩,一般都2倍杠杆,迎来牛市可能赚的更多。
       指数基金没想的那么惨
       冠军秘密:你能选对指数吗
       在潜意识里,很多人都觉得2 012年的股市跌得一塌糊涂,指数基金肯定也会赔得很惨。
       其实不然。数据显示,指数型基金2012年前十名收益率均超过15%。选一个好的指数基金买下,赚钱可比买2012年最红火的信托多得多。
       指数基金的“翻身”,完全得益于2012年最后一个月股市大涨。这个月指数基金平均收益率达到16. 38%,一举扭转前11个月平均亏损超过10%的局面,最终实现了6.21%的平均收益,只有极少数指数基金由于指数下跌而出现亏损。
       指数基金排名第一的是国投瑞银沪深30 0金融,收益率22 .43%。这只基金2010年4月成立后一度损失惨重,2012年终于实现大翻身。国泰上证180金融ETF以21.68%的收益率排名第二,国泰上证180金融ETF联接收益率19.14%位列前三。
       作为一种特殊产品,指数基金的投资基本以“跟踪指数,减少误差”为目标,只有少数增强型指数基金的目标是“战胜指数”。也就是说,它们最是正儿八经看天吃饭了。
       2 012年大盘股吃香,小盘股遭殃,反映到指数上最为典型。博时超大盘E T F收益率17. 2 8%,华夏上证5 0E T F收益率17.00%,它们的标的跟踪的都是大盘股。相反,一些标的指数主要是小盘股的基金则亏了钱。比如,农银汇理中证500基金亏损9. 93%,在指数基金里排名倒数第一,广发中小板300ETF亏损2 .96%,创业板 ETF亏损2.12%。
       如果你买了沪深3 0 0指数,2 012年的收益率基本在8%左右。当然,如果买了金融指数,则赚大钱了,得益于金融行业和蓝筹股的出色表现,国投瑞银沪深300金融和国泰上证18 0金融ET F的收益率都超过了20%。
       牛基炼成秘决点评:随着指数基金越来越多,越来越细化,以后买指数基金能不能赚钱,可能关键还是看你是否选对指数。就像2012年一样,选对指数赚钱超过20%,没选对的话还赔钱。
       QDII基金赶上海外大涨
       冠军秘密:牛市行情我做主
       2 012年Q DI I基金也取得了不错的业绩。如果不是A股在最后一个月大逆转,也许QDII基金本来就是基金市场2012年最大的亮点。
       数据显示,51只成立满一年的QDII基金平均收益率为9.28%,前十名的收益率均超过15%。华宝兴业中国成长大赚25. 26%,在QDII中排名第一;博时大中华亚太精选和国投瑞银新兴市场的收益率分别达到24.47%和22 .93%,分列第二和第三名。
       这些收益率都很馋人吧。
       QDI I业绩为什么这么好?由于全年海外市场整体表现好于国内市场。“2012年全球金融市场股市最赚钱”,这是海外媒体一篇报道的标题。过去12个月里,反映全球股市行情的摩根士丹利资本国际全球股票指数上涨了16.9%。香港恒生指数2012年上涨22.9%,为2009年美国开展首轮量化宽松措施以来,第二大全年涨幅。
       既然如此,QDII赚钱又有什么悬念呢?当然,QDII之间业绩分化,有赚钱也有赔钱,说明它们之间的水平确实有差异。不过,遇到如此牛市,如果不赚钱,还能找什么理由跟基民搪塞呢?

计算器 在线客服 新手指引