光大银行颐享阳光收益率领跑同类产品

时间:2015-03-24

       截至7月30日,光大银行旗下首款养老专属理财产品 (AB型)颐享阳光7月月度年化收益率达9.3%,远高于市场上大部分养老主题理财产品约5%的年化收益率。颐享阳光7月2日正式成立,7月份为首个投资周期。
       颐享阳光基准收益为“银行一年期定存利率+2%”,是目前同类产品中的最高基准收益,且收益上不封顶。截止记者发稿时,已有不少投资者涌入光大银行各分支行网点咨询颐享阳光消息。
       产品说明书显示,颐享阳光按月开放,产品成立(7月2日)满1个月后至半年内为封闭期,每月15日接受申购,产品成立满半年后,每月15日接受申购或赎回操作。(遇非交易所工作日则自动顺延至下一交易所工作日)
       为满足更多投资者需求,光大银行将在每月15日开放的基础上,新增8月8日一天开放期。这意味着8月共计两个开放申购日,8月8日和8月15日,投资者可在这两天时间里,通过光大银行官网及各分支行网点柜台申购,认购费率为0%。
       单月高收益与资金大环境密切相关 更是银行专业理财能力表现
       颐享阳光是一款非保本浮动收益型开放式理财产品,基准收益为“一年期定存+2%”,以目前一年期定存利率3%计算,该产品基准收益率为5%。
       之所以7月实际收益远高于基准收益,光大银行相关负责人认为,主要源于产品设立之际,适逢流动性紧张,国内银行间市场固定收益产品收益率大幅上升,投研团队及时把握机遇,积极投资于短期固定收益工具,获得了较好的收益。目前颐享阳光全部投资于固定收益产品。
       “其中,6月以来资金面持续紧张,对固定收益类理财产品整体影响较大,包括颐享阳光在内,市场上固定收益为主的理财产品,收益率均不同程度的走高。伴随着固定收益市场投资品种收益率的回落,预计8月份,包括颐享阳光在内,固定收益为主的理财产品,收益率将整体出现回归。”该负责人表示。
       “动荡的大环境最考验各金融机构专业理财能力。普益财富数据显示,二季度,在计入统计的79家银行中,光大银行综合理财能力位居第一。 6月份,总计53只银行理财产品到期收益率不低于6%,光大银行包揽了21只,远超其他银行。
       致力于长期稳健回报 银行与投资者利益一致
       颐享阳光为光大银行开发的首只养老专属理财产品,存续期15年(到期可延期),为市场上最长存续期的养老专属理财产品,致力于通过持续稳健的理财收益,为养老人群打造有品质的退休生活。
       契合养老理财长期稳健需求,资产配置上,颐享阳光以固定收益类产品为核心,追求收益稳健性,通过加入商品、REITS等抗通胀资产,以实现资产保值。投资策略上,采取跨周期、跨市场、跨国别的资产配置策略,注重大类资产的最优配置,在强调组合安全性的基础上,努力提升组合回报水平,致力于通过长期限投资和多样化投资的配置来穿越经济周期,追求长期稳健收益。
       令不少投资者看重的是,为了最大化保护投资者利益,颐享阳光不仅设定了目前同类产品中的最高基准收益,且采取了银行与投资者共担风雨共享收益的业绩机制。颐享阳光实际投资收益如果超出业绩基准,光大银行仅提取超额收益的20%作为业绩报酬。如果低于业绩基准,光大银行将以当年业绩报酬回补投资者。
       此外,颐享阳光兼顾养老人群的理财和消费需求,按月开放,解决养老人群每月的消费需求。产品成立后,光大银行将在每月开放日后的五个工作日内,通过光大银行门户网站公告上月的年化收益率,同时公告下月的预期年化收益率区间,使得养老人群可提早规划每月养老收支。
       光大银行相关负责人表示,颐享阳光未来将继续充分发挥投研优势、产品设计优势、业绩机制优势,积极寻求市场投资机遇,致力于为养老群体创造长期稳健的理财收益,提供便捷轻松的养老理财服务。
       
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